Por: Leonardo Buitrago
El Ciudadano. 05/06/2026
El exfiscal Carlos Gajardo desmintió al ministro de Hacienda y señaló que “existen diversos casos en que la ley permite levantar el secreto bancario sin orden del juez”.
“Esto no es cierto, ministro”, afirmó el exfiscal Carlos Gajardo al rebatir los dichos del titular de Hacienda, Jorge Quiroz, en los que indicó que «el levantamiento del secreto bancario es siempre con una orden judicial«.
Según explicó Gajardo en un mensaje compartido en sus redes sociales “existen diversos casos en que la ley permite levantar el secreto bancario sin orden del juez”.
Planteó que las operaciones sospechosas deben ser reportadas por el banco a la Unidad de Análisis Financiero: así como los saldos cuando se exceden las 1.500 Unidades de Fomento (UF) —alrededor de $60.000.000—tal como establece la Ley 21.453. Mientras que la Ley 21.713 e obliga a las instituciones financieras a informar al Servicio de Impuestos Internos (SII) si una cuenta recibe más de 50 transferencias en un mes.
Esto no es cierto Ministro. Existen diversos casos en que la ley permite levantar el secreto bancario sin orden del juez: -operaciones sospechosas el banco las debe reportar a UAF -saldos cuando se exceden las 1500 UF al mes. (Ley 21453) – informar + 50 transferencias (ley 21713) https://t.co/RdkroM2APo
— Carlos Gajardo Pinto (@cgajardop) June 4, 2026
«Operación Tokio» y la flexibilización del secreto bancario para combatir el crimen organizado
Cabe recordar que el levantamiento del secreto bancario ha sido un tema clave dentro de la opinión pública y cobró más fuerza después de que se desbaratara una red de lavado de dinero vinculada con el Tren de Aragua y un ejecutivo del Banco Santander,
La denominada «Operación Tokio» realizada el pasado martes por la Brigada contra el Crimen Organizado de la Policía de Investigaciones se llevó a cabo en el marco de una investigación originada en 2024 durante las diligencias por un quíntuple homicidio perpetrado en Lampa.
En esa oportunidad, los efectivos de la PDI encontraron el celular de uno de los involucrados -integrante del Tren de Aragua-, donde estaba registrado el contacto del ejecutivo de la entidad bancaria, junto con numerosa evidencia de movimientos ilícitos.
De acuerdo a lo informado hasta ahora, se habrían detectado millonarios traspasos de dinero hacia otros países, por más de 78 mil millones de pesos, recursos que procederían de actividades criminales del Tren de Aragua en Chile, tales como trata de personas con fines de explotación sexual, extorsiones a dueños de locales del Barrio Bellavista, contrabando de vehículos y tráfico de drogas.
Ante este escenario, el exfiscal Gajardo reiteró la necesidad urgente de que Chile avance hacia una flexibilización del secreto bancario
«Si queremos combatir en serio el crimen organizado hay que flexibilizar el secreto bancario especialmente en la fase previa a cargo de la UAF (Unidad de Análisis Financiero)», afirmó en su cuenta de la red social X.
Si queremos combatir en serio el crimen organizado hay que flexibilizar el secreto bancario especialmente en la fase previa a cargo de la UAF. En este caso, si no se le cae el teléfono a una mujer en el homicidio múltiple de Lampa, nunca nos enteramos de esto. #Secretobancario https://t.co/pbVjYz8AX2
— Carlos Gajardo Pinto (@cgajardop) June 3, 2026
Tramitación de Ley en el Senado
El planteamiento del ex persecutor cobró relevancia ya que en el Senado se está tramitando un proyecto que crea el Subsistema de Inteligencia Económica y establece medidas para la prevención y alerta de actividades que tengan relación con el crimen organizado.
Esta iniciativa incluye una disposición que permitiría el levantamiento del secreto bancario cuando se investigue a asociaciones criminales y delictuales.
En específico, esta norma permitiría a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) requerir la información sujeta a secreto bancario a una institución bancaria, de forma directa y sin previa autorización judicial, en el supuesto investigativo antes señalado.
Durante la sesión del miércoles la derecha votó en bloque en contra de esta disposición. y según indicó el senador del Frente Amplio, Diego Ibáñez, el presidente José Antonio Kast, por intermedio del subsecretario de Hacienda, Juan Pablo Rodríguez Oyarzún, habría solicitado votar el artículo por separado, logrando un empate de 23 votos, situación que deberá ser resuelta en la próxima sesión prevista para el próximo martes.
Sin embargo, el ministro Quiroz reveló este jueves que desde La Moneda contemplan la posibilidad de presentar, en paralelo, un proyecto de ley sobre el levantamiento del secreto bancario.
En declaraciones a la prensa a la salida de la comisión de Salud del Senado, el secretario de Estado indicó que para la administración de Kast, «el levantamiento secreto bancario es siempre con una orden judicial y siempre queda bajo el ámbito del Poder Judicial«, descartando que se lleve a cabo por la vía administrativa.
“Hemos sido enfáticos en que nos parece que la investigación o apertura de cuentas siempre depende del Poder Judicial y no una decisión administrativa. Sin perjuicio de ello», afirmó en declaraciones recogidas por Bio Bío Chile.
«La potestad última para el conocimiento del secreto bancario es siempre el Poder Judicial», enfatizó, gatillando el desmentido del exfiscal Gajardo y las críticas de los parlamentarios de oposición que cuestionan la necesidad de crear otra iniciativa cuando ya se está votando una en el Senado.
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